Научная библиотека СГЮА

Главная

Упрощенный режим

Описание

Шлюз Z39.50

Базы данных

- результаты поиска

Вид поиска

Книги фонда НБ СГЮА

Дипломные работы выпускников СГЮА за последние 5 лет

Авторефераты

Диссертации

Период.издания науч.абонемента

Редкие книги Научной библиотеки СГЮА

Каталог электронных носителей

Труды ученых СГЮА

Саратовский край

Область поиска

Формат представления найденных документов:
полный	информационный	краткий

Отсортировать найденные документы по:
автору	заглавию	году издания	типу документа

Поисковый запрос: (<.>A=Выгодчикова, И. Ю.$<.>)

Общее количество найденных документов : 5
Показаны документы с 1 по 5

Выгодчикова, И. Ю. (кандидат физико-математических наук; доцент).
Об управлении пенсионными накоплениями с учётом риска [Текст] / И. Ю. Выгодчикова // Известия Саратовского университета. Новая серия. Сер.: Экономика. Управление. Право. - 2013. - Вып. 2. - С. 227-232. - Библиогр.: с. 231-232 (8 назв.) . - ISSN 1814-733X

УДК

^a364:368.4

^a330.4

ББК 65.272 + 65в631
Рубрики: Экономика
Социальное страхование. Социальное обеспечение
Математическая экономика. Эконометрика
Кл.слова (ненормированные):
волатильность -- линейная рента -- оценка волатильности -- пенсии -- пенсионная система -- пенсионные накопления -- пенсионные схемы -- пенсионные фонды -- финансовые показатели
Аннотация: Чтобы в будущем стабильно получать достаточно высокую пенсию, индивид должен заранее начать производить пенсионные накопления. Для этого нужно анализировать схемы пенсионных накоплений с точки зрения личных предпочтений и эффективной ставки, а также учитывать риски возможных потерь, связанных с деятельностью пенсионных фондов. Для достижения поставленной цели рассматривается способ пенсионных накоплений на основании предварительного анализа показателей деятельности фондов и выработки решений о вступлении в пенсионные схемы путём сопоставления риска вложений, связанного с нестабильностью финансовых показателей, и эффективной ставки выбранной пенсионной схемы. Предлагается несколько новых математических моделей пенсионных схем, а также новый метод оптимизации пенсионных накоплений на основании равномерного распределения риска вложений. Приводится модельный пример пенсионных накоплений с учётом равномерного распределения риска вложений в три фонда. Для снижения рисков сам участник может управлять своим портфелем накоплений, вступая сразу в несколько пенсионных фондов и учитывая интересующие его оценки доходности и риска. В качестве доходности пенсионной схемы рекомендуется брать соответствующую эффективную ставку. В работе приведена математическая модель для управления структурой пенсионных накоплений и продемонстрировано её применение. Полученное решение о структуре накоплений может оставаться неизменным на протяжении ряда лет, а может меняться путём пересмотра основных параметров и показателей риска пенсионных схем.

Нет сведений об экземплярах (Источник в БД не найден)

Найти похожие

Выгодчикова, И. Ю. (кандидат физико-математических наук; доцент).
О применении минимаксной модели для рационализации расходов потребителя [Текст] / И. Ю. Выгодчикова // Известия Саратовского университета. Новая серия. Сер.: Экономика. Управление. Право. - 2014. - Вып. 1, Ч. 1. - С. 96-100 : рис. - Библиогр.: с. 99-100 (6 назв.) . - ISSN 1814-733X

УДК

^a330.4

ББК 65в631
Рубрики: Экономика
Математическая экономика. Эконометрика
Кл.слова (ненормированные):
затраты -- минимаксная модель -- потребители -- потребительское поведение -- расходы потребителей -- рационализация расходов -- структура расходов
Аннотация: Обычно анализ потребительского поведения тесно сопряжён с необходимостью оценки потребительских предпочтений и их формализацией в виде так называемой функции полезности. Однако этот путь имеет ряд сложностей, поскольку предпочтения потребителя весьма нестабильны. В то же время в потребительском бюджете есть статьи расходов, которые присутствуют обязательно, объём расходов на эти категории товаров может быть снижен, но не до нулевого уровня. Целью работы является изложение алгоритма для выработки рекомендаций индивиду по рационализации своих расходов на приобретение товаров и услуг. Предлагается новый метод рационализации долевой структуры затрат с использованием минимаксной модели. Приводится пошаговый алгоритм рекомендуемых действий по рационализации расходов. Предлагается новый подход к рационализации расходов путём ранжирования оценок негативного характера из прежнего опыта потребления относительно каждой категории товаров и перераспределения расходов на основе минимаксной модели. Приводится пример рационализации затрат. Выработана система многоэтапного анализа и рационализации потребительского поведения на основании математической модели.

Нет сведений об экземплярах (Источник в БД не найден)

Найти похожие

Выгодчикова, И. Ю. (доцент; кандидат физико-математических наук).
О моделировании долевой структуры финансирования премиальных выплат с использованием минимаксного критерия качества [Текст] / И. Ю. Выгодчикова // Известия Саратовского университета. Новая серия. Сер.: Экономика. Управление. Право. - 2015. - Вып. 2. - С. 202-206 : табл. - Библиогр.: с. 205 (4 назв.). - Рез. на англ. в конце ст. . - ISSN 1814-733X

УДК

^a330.4

ББК 65в631
Рубрики: Экономика
Математическая экономика. Эконометрика
Кл.слова (ненормированные):
долевая структура финансирования -- минимаксный критерий качества -- начальники -- подчинённые -- премиальные выплаты -- стимулирующие выплаты -- финансирование премий
Аннотация: Являясь одной из основных частей финансового менеджмента, грамотное премирование сотрудников приведёт к стабильному развитию бизнеса. Особенно актуальна данная проблема для предприятий сферы услуг, где сам бизнес строится на грамотной работе персонала и их материальная заинтересованность в повышении качества оказываемых услуг является залогом процветания бизнеса. Когда финансовый менеджер анализирует источники премирования сотрудников, ему необходимо рационально обосновать текущий размер и норматив премии для каждого сотрудника, при этом учитывая как формы соподчинения, так и численный состав различных групп работников. В статье предложен новый метод моделирования премиального фонда, который позволяет провести оценку распределения долевых структурных компонент премиального фонда оплаты труда для нескольких категорий работников, обладающих принципиальными отличиями по производительности труда. Предложен новый метод моделирования и рационализации долевой структуры финансирования премиального фонда работникам разных категорий с использованием минимаксного критерия качества. Применяются методы кластерного анализа, в частности, метод группировки и нормировки кластеризуемых данных. Приводится пошаговый алгоритм рекомендуемых действий по рационализации премиальных выплат. Предлагается новый, математически обоснованный подход к рационализации премиального фонда, позволяющий учесть как психологические особенности принимающего решения работодателя, так и рационалистические позиции путём применения в качестве оценок негативного характера для групп премирования не только традиционных показателей трудоёмкости, но и индивидуальных особенностей, выносливости, продуктивности, наличия новых идей. Также появилась возможность структурирования затрат при анализе групп "начальник - подчинённый" с учётом повышенной ответственности первого. Выработан новый подход, позволяющий провести рационализацию премиальных выплат на любом предприятии, который особенно актуален для предприятий, где работники получают заработную плату в виде процента от выручки и дифференцировать ставки для различных категорий работников достаточно сложно.

Нет сведений об экземплярах (Источник в БД не найден)

Найти похожие

Выгодчикова, И. Ю. (доцент; кандидат физико-математических наук).
Оценивание риска портфельного инвестирования на базе иерархической модели [Текст] / И. Ю. Выгодчикова, А. А. Селиванова // Известия Саратовского университета. Новая серия. Сер.: Экономика. Управление. Право. - 2016. - Вып. 1. - С. 80-85 : рис. - Библиогр.: с. 85 (9 назв.). - Рез. на англ. в конце ст. . - ISSN 1814-733X

УДК

^a330.322

ББК 65.263
Рубрики: Экономика
Инвестиции
Кл.слова (ненормированные):
иерархическая модель -- инвестирование -- портфель финансовых активов -- портфельное инвестирование -- риски -- финансовые активы
Аннотация: Эффективность инвестиций является важным направлением на уровне микро- и макроанализа экономики, именно от инвестиций в венчурный капитал зависит развитие фирм, регионов, государств. Особенно актуальна данная проблема для портфельных инвестиций. Целью работы является разработка нового минимаксного метода моделирования динамики риска портфельного инвестирования, который позволяет провести оценку распределения долевых структурных компонент финансового портфеля. Предложен новый метод моделирования и рационализации долевой структуры инвестирования с использованием минимаксного критерия качества. Производится детализация решения инвестора как от исходных портфельных предпочтений с учетом специфики рисковых оценок для каждого нижнего уровня иерархии ("сверху вниз"), так и с расчетом целесообразности включения в портфель каждого актива нижнего уровня со специфическими оценками риска ("снизу вверх"), что согласуется с подходами фундаментального анализа рынка ценных бумаг. Приводится пошаговый алгоритм группировки, кластеризации и анализа данных по ветвям иерархии. Рассматривается схема реализации модели полного бинарного дерева решений для трехуровневой иерархической структуры. Приводится вычислительный итерационный алгоритм и его реализация. Приведен метод оценивания портфельного риска для иерархической модели принятия решений. Разработан алгоритм анализа двух подходов к оцениванию риска на каждом уровне иерархии, выполнены вычислительные эксперименты. Рекомендации могут применяться для рационализации финансирования инноваций, способствующих повышению качества развития регионов в плане оздоровления выбранного звена корпоративного сектора экономики.

Доп.точки доступа:
Селиванова, А. А. (специалист; инженер-конструктор; экономист; системный аналитик)
Нет сведений об экземплярах (Источник в БД не найден)

Найти похожие

Выгодчикова, И. Ю. (доцент; кандидат физико-математических наук).
Применение мультипликативных зависимостей в анализе вклада университета в экономическое развитие региона [Текст] / И. Ю. Выгодчикова // Известия Саратовского университета. Новая серия. Сер.: Экономика. Управление. Право. - 2017. - Вып. 3. - С. 318-322 : табл. - Библиогр.: с. 321 (8 назв.). - Рез. на англ. в конце ст. . - ISSN 1814-733X

УДК

^a330.4

^a33:008

ББК 65в631 + 65.497
Рубрики: Экономика
Математическая экономика. Эконометрика--Россия--Астраханская область
Экономика культуры, науки, просвещения--Россия--Астраханская область
Кл.слова (ненормированные):
инновационные ресурсы -- мультипликативные зависимости -- развитие регионов -- регрессивный анализ -- университеты -- экономическое развитие
Аннотация: Определение вклада университета в экономическое развитие региона необходимо для стимулирования инновационной деятельности, реализуемой университетами, а также для осуществления государственного регулирования деятельности университетов, что требует более глубокого анализа инновационной активности региональных университетов. Развитие инновационной экономики и постоянный мониторинг инновационной активности региональных организаций требует комплексного подхода, применения математических и инструментальных средств анализа. В статье предложен комплексный подход к решению проблемы оценивания вклада университетов в экономическое развитие региона. Выполнен анализ связи доходов университета с его ресурсной базой и построена мультипликативная модель зависимости от формирующих эти доходы показателей. Предметом исследования являются индикаторные и функциональные модели, позволяющие оценить вклад университетов в региональное инновационное развитие. Разработан экономико-математический инструментарий для анализа и оценивания вклада университета в экономическое развитие региона. Проведены вычислительные эксперименты на примере Астраханской области. Рассмотрены важные показатели деятельности вузов, произведено структурное и кластерное деление показателей. Выявлены зависимости результативного показателя (доходы вузов) от формирующих их факторов. Рекомендации могут применяться для рационализации финансирования инноваций, способствующих повышению качества экономического развития регионов за счет влияния университетов.

Нет сведений об экземплярах (Источник в БД не найден)

Найти похожие

Тематический навигатор

© Международная Ассоциация пользователей и разработчиков электронных библиотек и новых информационных технологий
(Ассоциация ЭБНИТ)