Вид документа : Статья из журнала Шифр издания : Автор(ы) : Синельников А. Н. Заглавие : Лимитирование как основа минимизации риска кредитного портфеля банка Серия: Банковский менеджмент Разночтения заглавия :: Высокорискованность российского банковского сектора: проявление и последствия кредитных рисков: Управление кредитным риском: Процесс определения кредитоспособности заемщика: методики оценки Место публикации : Банковские услуги. - 2010. - N 9. - С.27-33 (Шифр baus/2010/9) Примечания : Библиогр.: с. 33 (3 назв. ) УДК : 336.7 ББК : 65.262 Предметные рубрики: Экономика Кредитно-денежная система Ключевые слова (''Своб.индексиров.''): банковская система--управление рисками--оценка кредитоспособности--заемщики--кредитоспособность--стресс-тестирование--лимитирование риска--кредитный портфель--риск-менеджмент--финансовые кризисы--лимиты кредитования--кредитная политика--кредитная деятельность--коммерческие банки--кредитование--кредиты--риски кредитования--банковские риски--кредитные риски Аннотация: Рассмотрены некоторые направления лимитирования кредитного риска по портфелю банковских ссуд в условиях финансового кризиса. Особое внимание уделяется методу стресс-тестирования как наиболее перспективному способу прогнозирования состояния кредитного портфеля банка под влиянием различных рисков. Непосредственно указываются особенности установления лимитов кредитных рисков в условиях финансового кризиса. Делается вывод о необходимости использования комплекса процедур, ограничивающих величину кредитных потерь банка.